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財富管理軟件國內外研究現狀和發展趨勢

時間:2019-05-05 20:52來源:畢業論文
目前國內外市場上的財富管理軟件大致有兩種,面向企業及面向個人兩種,面向企業主要解決公司業務的多樣性及特殊性,軟件需要考慮到與公司業務的兼容性,以及擴展性,所以目前

目前國內外市場上的財富管理軟件大致有兩種,面向企業及面向個人兩種,面向企業主要解決公司業務的多樣性及特殊性,軟件需要考慮到與公司業務的兼容性,以及擴展性,所以目前國內外面向企業的軟件比較稀少,國外主要以SAP,Oracle為代表,其中SAP是目前全世界排名前幾的ERP軟件公司,給企業提供成熟的解決方案,Oracle與SAP類似,兩者都是提供框架,其中模塊需要使用者自己編寫。國內主要以用友,金蝶,統和智邦等為代表,其中用友及金蝶占了市場中較大一部分市場,是國內首屈一指的財富管理軟件廠商。35185
面向個人的財富管理軟件可分為兩種類型,一、以日常開支收入管理為主線的家庭理財類軟件,其中主要代表為隨手記,挖財理財助手,卡牛等等。要說明的是這些產品多是以移動端為主,并開始發展其他終端。二、以金股票期貨等金融類產品管理的金融理財類軟件,主要是以大智慧,同花順,以及各大證券公司旗下軟件產品,這些軟件多是提供金融類信息動態信息及交易功能為主。
面向企業的財富管理現今可以說已經到達了瓶頸階段,因為面向企業市場需求基本穩定,大部分的財富管理軟件可以滿足基本企業需求。而面向個人的財富理財產品異軍突起,飛速發展,一方面是乘了互聯網的風,移動端的浪,讓個人理財,線下P2P等的新鮮概念沖擊人們心靈。家庭理財類的以隨手記等代表的財富管理軟件多是接著個人收支管理的名頭默默發展其兼顧的理財產品,企圖以收支管理打入金融理財的金庫里。另一方面,傳統的金融理財產品也是因為移動端的大熱,不得不加入這股浪潮中,從其產品不難看出,這股浪潮著實有些急了,從App的整理設計大部分是移植老套PC的顯示方式,還沒有形成以移動端為特點的呈現方法,并且從功能上來看,也是僅僅滿足基本需求,并沒有繼續深入發展。論文網 源¥自%六:維;論-文'網=www.aftnzs.live
國內情況
當前,中國的財富管理已經慢慢走出起步,未來的財富管理將發展的越來越好。曾經受金融業的分析經營限制,各個金融機構可以為客戶提供的產品限制多,選擇范圍也比較小。但是現在,中國發展起步非常快,富裕人群越來越多,財富管理已經成為一種趨勢。財富管理,讓我們通過客觀的理財方式,使我們減少投資的資本風險和運營成本,繼而避免盲目投資。
以前,金融機構為客戶提供的服務,主要是產品上的驅動,即通過推銷產品來營銷客戶。但是,如今隨著客戶專業知識的提高,財富管理方面的業務模式將這一塊漸漸轉向了基于理財規劃方面的財富管理方式,并且以此來吸引更多客戶,獲得更大的收益。
幾年前,上海國際金融學院院長陸紅軍教授曾指出,中國的財富管理在中國經濟增長的同時已經融入了全球市場并日益成為焦點,最大的挑戰在于缺乏領軍人物和大批訓練有素、通曉國際市場的財富管理專才。經過幾年來經濟的快速發展,財富管理專才越來越多,對財富管理的注重也有了大大的加深。尤其今年股市趨勢直線上升,融入了越來越多的新股民,對于財富管理方面的軟件需求急劇增加漸漸走向成熟。
國外情況
國外財富管理呈現了四大特點,高增長,富裕人數增長的幅度明顯加快;高進取,高增長使得富裕人士對資產配置策略更具信心;高轉移,人們更加關注高回報的投資方式,敢于接受更多風險;高需求,伴隨著金融經濟的發展,國外的財富管理如今相對比較成熟,對財富管理專業人才的需求也增多了。例如,美國是全球個人財富最多的國家,美國的財富管理產品主要有經紀服務,融資產品,銀行業務,保險業務等。從發展趨勢來講,它的財富管理從單一化走向了定制化,為每個客戶量身訂做一套最適合客戶的解決方案。而客戶群的劃分也變得標準化起來,為每個層級的客戶提供不同標準的業務也是當下的流行趨勢。普通投資用戶趨向銀行及資產管理業務,高凈值用戶更偏向于信托類業務。 財富管理軟件國內外研究現狀和發展趨勢:http://www.aftnzs.live/yanjiu/20190505/33026.html
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